喜欢警匪片的小伙伴，对洗钱一词肯定不会陌生。
那么什么是洗钱呢？
洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等方式使其表面合法化。
主要行为包括提供资金账户协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。
洗钱行为，危害极大，不仅造成违法犯罪，扰乱经济秩序、破坏公平竞争，甚至影响国家声誉。
明知系犯罪所得及其收益而去洗钱的行为，更是直接构成洗钱罪。
在我国，中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，金融机构是反洗钱的第一道防线。
这是为什么呢？
因为金融业承担着社会资金存储融通和转移职能，容易被犯罪分子利用洗钱。
为了打击洗钱犯罪，亲们在办理金融业务时，一定要积极做好以下配合number one，代理他人办理金融业务时，应出示被代理人其本人有效身份证件或其他身份证明文件，并填写相关身份识别信息。
number two, 身份信息发生变化时，应及时更新相关信息，若身份证件或其他身份证明文件过期，未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构会终止为客户办理业务。
number three, 当变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、法定代表人或负责人等信息时，应按要求提供相关信息。
金融机构需进行重新识别。
number four, 当发生以下情况时，金融机构有理由拒绝开户。
a 不配合金融机构进行客户身份识别。
b 有组织同时或分批开户。
c 开户理由不合理，开立业务与客户身份不符，存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等嫌疑。
亲们可能要担心了反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密呢？
不必担心。
中华人民共和国反洗钱法第一章定条明确规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
每个公民都有举报洗钱犯罪及其上游犯罪的义务和权利。
一旦发现身边有洗钱现象，亲们可及时向当地人民银行或公安机关举报，打击洗钱犯罪，人人有责哦。
